Kişisel finansal planınız geleceğe dair parasal amaçlarınızın bir tablosu ve listesidir. Düzenli olarak bütçenizi yönetmeniz size yol gösterir ve motive eder. Finansal geleceğinizi ciddiye almaya hazırsanız, kendi kişisel planınızı yazmaya vakit ayırın.

• Finansal planınızı bir hesap tablosunda ya da kelime işleme dosyasında oluşturun. Planın genel formatı sütunları ve bütçeleme planlarınız hakkında bilgileri işleyebileceğiniz dizileri olan bir tablodur.
• Finansal planınızın en üstüne kişisel bir ifade yazın. Genel amacınızı ve arzularınızı tanımlayın. Nihai finansal hedefinizi ve bu hedefe nasıl ulaşabileceğinizi açıklayan özetinizi yazın.
• Planınızın ilk sayfasına kısa dönemli amaçlarınızı (önümüzdeki yıla kadar olan bölüm) listeleyin. Bu bölümü dört sütuna ayırın – ilk sütun kısa zamanlı hedefleriniz, ikinci kısım bu hedefe ulaşmanız için gereken miktar, üçüncü sütun zaman sınırı ve son kısımda ilerlemenizle ilgili güncellemelerle alakalı olsun.
• Uzun dönem hedeflerinizi dosyanızın ikinci sayfasına yazın. Geçen adımda yaptığınız gibi bunu da dört sütuna ayırın, bu bölümde sadece önümüzdeki bir seneyi aşacak hedeflerinizi yazın.
• Kişisel finansal planınızı yeni objeler ekleyeceğinizde ya da şu andaki bilgilerde değişiklikler yapacağınızda güncelleyin. Kişisel beyanlarınızdan, amaç listenize kadar her şeyi güncelleyebilirsiniz.