Bir finansal plan yeni kurulan ya da eski iş yerlerinin kalbidir. Gelir raporunun, nakit akışı projeksiyonunun ve şirketin bilançosunun birleşiminden oluşur. Finansal plan bir iş yerine finansal açıdan bakılmasıdır ki çoğu yatırımcı bu açıdan bakmayı tercih eder. Finansal plan hazırlamak için matematikçi olmak gerekmez ama rakamların iş yerini nasıl etkilediğini anlamanız gerekir.

• Gelir raporunuzu hazırlayın. Gelir raporu finansal planı oluşturan 3 kısımdan biridir. Gelir raporu şirketinizin gelir ve giderlerini gösteren bir finansal rapordur. Size ve yatırımcılarınıza şirketin şimdiki ve gelecekteki finansal durumu hakkında bilgi verir.
• Nakit akışı projeksiyonu hazırlayın. Nakit akışı projeksiyonu şirketinize giren ve çıkan nakit akışını görmenizi sağlar. Bu finansal rapor sermaye fazlası ve kaybı için hazırlıklı olmanızı sağlar. Yeni kurulan bir işyeri için her aylık raporda iki sütun oluşturmak en iyi seçenektir. Bir sütun nakit akışı projeksiyonunu diğer sütun asıl nakit akışını gösterir.
• Bilanço hazırlayın. Finansal planın bilanço kısmı şirketin varlıkları ve sabit varlıkları ile ilgili tüm yükümlülüklerini dengeler. Bilanço bir şirketin finansal sağlığını ölçme yöntemi olarak görülmelidir çünkü şirketin net değerini tanımlar. Eğer tüm yükümlülükler çıkartıldıktan sonra artan fonlar varsa şirket sağlıklı demektir.
• Finansal ihtiyaçlarınızın bir özetini hazırlayın. Hem yeni kurulan hem de eski iş yerlerinde yatırımcılara sunabileceğiniz bir özet gerekecektir. Kazanmaya çalıştığınız paranın miktarını ve paranın nasıl paylaştırılacağını açıklaması gerekir.
• Bir çıkış stratejisi hazırlayın. Her iş başarılı olmayabilir, bu yüzden en kötüsüne hazırlıklı olmak gerekir. Bu plan tüm olasılıkları düşündüğünüzü gösterecek ve muhtemel yatırımcıları rahat ettirecek. Bu strateji, işin başarılı olmaması durumunda yatırımcıların paralarını nasıl geri alacaklarını açıklamalı.